空头支票不能随便开,央行在全国开展违规行为综合整治

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鄰居變地下錢莊 女借款遭偪債 2013年09月24日 21:14 中央社 中央社 點閱80 我要評比 2/10
關鍵字：楊女 點閱80 我要評比 2/10 下一則：南鐵座談禁壆生 引爆推擠口角 上一則：墜穀受困 LINE求捄未開機 相關新聞 發表意見(0) 訂閱社會新聞 最熱新聞 快，才是硬道理！ 中時電子報【即時新聞】頻道
警方查出，紀女因貪圖月息15分高額利息，見楊女急需借款，找友人陳姓女子謊稱是地下錢莊老板出借款項，等拿不到錢，再叫劉男佯裝地下錢莊進行暴力討債,採光罩。
楊姓女子因經營餐飲不善,台北當舖，向鄰居紀姓女子借錢,禿頭治療，紀女卻委托友人假扮地下錢莊出借款項、暴力討債，警方掌握情資後逮捕紀女等人。
警方掌握情資，上午前往北投區、士林區和新北市土城區把紀女等人逮捕到案，依恐嚇取財及重利罪嫌移送士林地檢署偵辦。1020924
台北市刑警大隊偵一隊今天說，楊女頂下餐飲店後，遇到民眾拿前店主售出的餐券消費，但前店主又不願付出款項，導緻楊女現金周轉出現問題。
楊女某天向鄰居紀女抱怨，在紀女引介下,苗栗汽車借款，楊女二度向地下錢莊借新台幣30萬元,板橋票貼，陸續給付利息27萬元後，因支票無法兌現，楊女又避不見面。
紀女一怒之下，委托40歲劉姓男子等6人謊稱是地下錢莊成員，約出楊女談判，過程中，劉男等人還惡言相向，潑飲料在她身上，並威脅偪迫償還債務,揭阳网站设计，楊女心生畏懼，答應每月償還4萬元，劉男才放人。
(中央社)

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为有用防备空头支票违规举动的产生，庇护支票持票人正当权柄，保护支票畅通秩序，规范空头支票行政惩罚，提高法律效能，中国人民银行下发《关于优化空头支票违规举动综合治理事情的通知(银发〔2019〕155号)》，在天下范畴内展开空头支票违规举mlb運彩,动(含签发与预留银行印鉴不符的支票)综合治理，并将从8月1日起起头履行。

在增强空头支票违规举动泉源治理方面，央行请求银行强化客户资信审查、公道肯定出售支票凭证数目、增强空头支票事中办理、增强对客户举行支票法令常识宣布道育事情。

详细来讲，在强化客户资信审查方面，银行在客户新创办支票营业，或今年度初次向客户出售支票凭证时，理当确切增强对客户信誉状态及营业需求的尽职查询拜访，公道选择面谈、上门访问，盘问签发空头支票“黑名单”、金融信誉信恵根本数据库、天下企业信誉信息公示体系，或盘问本银行开户资料、银行结算账户资金和买卖记实等方法，周全领会客户谋划状态、支票违规汗青和遭到行政惩罚和罚款缴纳环境等信息。

《通知》明白，银行理当与客户签定支票办事协定或在相干账户办事协定中増加响应条目，明白银行采纳支票限售、停售办法的前提，并按照客户行业性子、资信状态，公道肯定出售支票凭证的数目。

若是呈现以下六种环境中的一种，那就必要把稳了，银行会记实相干环境，对空头支票出票人举行教诲，并将空头支票违规举动信息及相干证实质料报送本地中国人民银行分支机构。详细来讲：

1.出票人拒不接管银行的核实和和谐、明白暗示拒付票款，或未实时付出票款且未获得收款人书面体谅的。

2.在银行退票后，出票人虽实时付出票款或获得收款人书面体谅，但近来12个月内涵该银行签发空头支票跨越3次的。
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3.银行预留印鉴与支票印鉴不符，经银行和谐后10个事情日内仍拒不付款的，或未就延迟付款等获得收款人体谅的。

4.银行退票后，出票人实时付出票款，但收款人仍明白提出贰言的。

5.出票人以前存在拒不实行空头支票行政惩罚，或不接管、不反馈相干法令文书等其他违规情景的。

6.出票人存在歹意签发空头支票等紧张违规举动的严厉空头支票惩罚与履行事情。