台灣當舖聯盟交流論壇

標題: 郭文贵骗农行32亿開發貸款假报表抹掉九成负債 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2022-5-20 16:09
標題: 郭文贵骗农行32亿開發貸款假报表抹掉九成负債
盘古公司财政司理解洪淋暗示，在获得貸款前，“2009年年末，公司账户内不外一万万元的可安排資金，以是這32亿元對付咱们老板和公司出格首要。”

据多名盘古公司高管證明，經由過程采纳捏造印章、捏造合同、采辦假發票等方法，郭文贵涉嫌欺骗农行32亿元貸款。在國度审计署审计农行時發明這笔貸款的问题後，為了回避查询拜访，郭文贵以“以貸補貸”的方法提早還了這笔貸款。

“我就是郭文贵的傀儡。”對付為安在向农業銀行的貸款合同上具名，時任盘古公司法人代表杨克森在接管采访時说，這笔貸款的手续满是郭文贵教唆做的，“郭文贵讓我具名我就签。”

“貸款由项俊波支撑”

時任盘古公司法人代表杨克森先容，在2009年到2010年，郭文贵的公司資金严重，主如果以前的工程欠款、多笔貸款的還款還息，急需用錢。

“我记得那時四合院的装修，阛阓筹辦開業，另有郭文贵在境外的谋划也碰到一些问题。” 杨克森说。

此外另有多笔工程款也讓郭文贵颇感辣手，多方借主频仍来要欠款。

盘古公司财政总监杨英暗示，2010年春節後，郭文贵找她，要用盘古公司从銀行貸款50亿元，“那時我感觉不成行，很诧异地看着郭文贵，我说做不了，郭文贵说你照做就好了。”

依照杨英的说法，以那時盘古公司的資產信貸状态，绝對不成能从銀行貸這麼多錢。

最少有三名盘古公司高管證明，郭文贵對他们说，這笔貸款获得時任中國农業銀行董事长项俊波的支撑。

盘古公司副总司理吕涛先容， 2010年六、7月份，在郭文贵辦公室，他和杨英听郭文贵说此次申请貸款的事是农行董事长项俊波支撑的，以是北京分行的行长等人會支撑。

盘古公司告貸来由是，北京盘古大觀精装修工程、南北联络體精装修工程、A座及公寓大众區域精装修工程、屋顶四合院装修工程。

而据吕涛等人證明，盘古後续工程都已近尾声，不成能再必要這麼多錢。

随後，农行北京分行部属两個支行别离到盘古公司考查。第一個支行考查後，認為不成行。厥後郭文贵找到了农行一支行。

吕涛先容，那時据说来公司考查的农行這個支行行长被抓了，仿佛是由于他在本来任职的支行事情時代有某些问题。厥後過了些日子，听郭文贵说阿谁行长被他救了出来，是农行北京分行的相干賣力人找的他，并说“此次农行欠他一小我情，貸款必定能辦乐成。”

假公章與假扮监理职員具名

盘古公司财政总监杨英暗示，农行的這笔貸款属于開辟貸款，必要專款專用，只能用于工程款的付出。為此，就必要找一家扶植公司共同。

随後，郭文贵找到了北京城建五扶植工程有限公司(如下简称城建五公司)共同签了一份施工合同。

而究竟上，北京城建五公司并未给盘古施工及装修，“就是為了在农行亚運村支行貸款才制订的一份假施工合同。”杨英说。

杨英先容，所谓開辟貸款，指的是銀行借錢给房地產公司開辟工程用的，典质物是地皮證和地上的在建工程，只能用于项目扶植，至關于盘古欠城建五公司工程款，銀行帮忙盘古付款给城建五公司。

在房地產開辟進程中，開辟商没有房產證的环境下只能用開辟貸款。

“這必要跟施工单元磋商好，若是没有磋商好谁也不敢做。”杨英说。

可是在随後的审核中，這份施工合同中的付款方法知足不了貸款的提款前提，工程的動工時候也有问题等，若是直接将合同交给銀行，没法批貸。

杨英说，她和财政司理解洪淋钻研，决议操纵分區域、分時候等方法将合同拆分為四份合同，再找城建五公司盖印後报给农行。她向郭文贵报告请示此事，郭文贵听後就火了，说此事和谐不了，没有法子再找城建五公司了，但這事必需要做好。

“2010年11月尾或12月初的一天，郭文贵把我叫到盘古公司他的辦公室，那時杨英也在，郭文贵和我说杨英那邊辦营業必要城建五公司和此外一家公司的章，讓我去刻。”吕涛说，貸款必要虚構出一套盘古项目後续工程扶植和装修手续，刻假公章是關頭的一步。

“我就惧怕了，”据吕涛描寫，他跟郭文贵说，這麼做是违法的，据他领會郭文贵和城建五公司以前有沟通，直接找城建公司再做一套施工合同不便可以了。

可是郭文贵和杨英就地暗示，城建五公司不會再给盖印的，即便能盖，時候上也可能来不及。

郭文贵就催吕涛“你就去辦吧，刻完给杨英就行，出了问题一切责任由我承當。”

吕涛记得，那時郭文贵脸色很严厉，還用眼睛盯着他，最後郭文贵還说，吕涛和杨英是公司里他最信赖的人，此次貸款必需要乐成。

随後，盘古公司财政司理解洪淋将要刻的样章复印件交给吕涛，吕涛讓人在外面找刻章小告白接洽，两三天假章就刻好了。解洪淋比拟發明城建五公司的印章比本来的小一些，必要从新刻，因而吕涛又找人从新刻了两個交给财政。

吕涛记得，他们在外面刻的三枚公章，一枚城建公司公章，是圆的;一枚城建公司老总廖某的人名章，是方的;一枚监理公司公章是圆的。

此外，吕涛记得，2010年12月份，亚運村支行起頭放貸，一共分三笔共放款32亿元。

可是這笔貸款，每次放款前都必要施工方和监理方的人當着銀行职員的面，盖印确認才能放款。

為此，杨英和吕涛認可，因為貸款利用的合同是假的，监理公司底子不知情，吕涛找郭文贵公司职員錢蕾和肖勇，在监理公司姑且辦公室里假扮监理公司的人，并在给农行供给的质料上具名并盖印，签的字和盖的监理公司公章都是假的。

假报表抹掉九成欠債

杨英先容，申请貸款必要供给财政报表，并且是持续三年红利，可是提供應工商税務的财政报表因没法表現红利，在提供應銀行後没法申请下来貸款。

郭文贵听後，就讓杨英去做了一套資產欠債率低、利润高能表現公司红利的假财政报表。

以後，财政部分建造了盘古公司2008年到2010年的财政报表。

按照管帐判定定见书，2007年度、2008年度、2009年度，盘古公司提交给銀行的欠債别离為3.8亿元、2.96亿元、8.02亿元，比工商年检报表上少25.9亿元、44.39亿元、49.25亿元。也就是说，盘古公司提供應銀行的三年的财政报表，“抹掉”了近九成的欠債。

除造假欠債，公司利润也是假的。上述判定定见书显示，2008年和2009年盘古公司报给銀行的年度利润别离為2987.8万元和4397万元。而工商年检报表和公司保存报表都显示，公司在两個年度都处于吃亏状况。

杨英自称，在造假质料欺骗貸款的全進程，她的心境始终很忐忑。銀行方面也不肯担责，對流程请求很严酷，同時連结了一種奥妙的默契，其實不追问申请质料细節。

現實上农行在审批貸款時，和其拜托的第三方國盛评估公司已發明一些问题。

那時發明有五個问题，此中包含：盘古大觀项目面积電動止鼾器,超计划、项目手续不齐(盘古四合院、南北連體我计划手续)、開辟資诘责题等。

對此，郭文贵又放置解洪淋等人建造一嘉義當舖, 份书面复兴报给农行。厥後评估陈述出来，告诉盘古大觀的项目总價值大要80亿元，可以貸款32亿元。

但郭文贵其實不得意，又拜托另外一家公司评估為140亿元交给农行，而农行未承認。

就如许，盘古公司换来农行32亿元貸款。

杨英暗示，由于貸款不克不及直接打進盘古公司账户，而是要打進城建五公司，城建五公司再将這笔貸款打回给盘古公司。在城建五公司收到貸款，给盘古公司打款時，其賣力人担忧，這麼大笔款打進来又打归去说不清来由，不合适财政轨制，要盘古公司出具文件阐明。

對此，杨英回想，他们公司又出具了相干的轉款函，大致内容是盘古公司早已将工程款先行付给了城建五公司，尔後又将工程承包给其他公司，以是请求其返還金錢。

随後，這笔32亿元貸款直接从城建五公司轉進了郭文贵公司的相干账户。

杨英称，依照郭文贵的放置，32亿元中有16亿元用于收購民族證券股分，6亿元經由過程地下銀号轉往香港，4亿元轉往郑州用于奉還告貸，有7000万元用于郭文贵采辦香港南湾别墅。

审计表露32亿元假發票

杨英先容，农行从發貸後屡次请求盘古公司補交城建五公司的收款發票。郭文贵最起頭想找农行的带领和谐能不得不要發票，但未果。郭文贵就讓问城建五公司能否给開辟票。

“我说開辟票要交税，城建五公司現實并未介入工程扶植，必定不會给開辟票。郭文贵说不可就去買發票。”杨英说， 32亿元的单张發票票面太大，任何公司都開具不了。

2011年3月份摆布，郭文贵给了杨英四、5张發票，發票是機打的，在地税網上盘问後，發票是真的，開具单元也是城建五公司，可是显示不出買發票的单元信息。财政部門送到了銀行。

而在2012年六七月份，國度审计署對农行举行审计，發明了這笔32亿元貸款的问题。

吕涛流露，那時，郭文贵据说审计署去农行查貸款的事变後有點严重，问杨英查到了甚麼，杨英说查出了貸款用处不符線上看a片,。郭文贵又问查到發票了吗，杨英说尚未。随後，郭文贵讓吕涛马大将假公章找出来处置掉。

吕涛随後用小刀划掉了章上的字，放工時将几枚假公章扔到了亚運村四周的路邊的垃圾桶。

過了一段時候，在吕涛的辦公室，杨英奉告吕涛，今朝尚未查到假章合同的问题，但查出了發票的问题。

“銀行事情职員奉告咱们，审计查出這32亿的發票是假的。”杨英说。

杨英證明，銀行的人奉告她，收到發票的時辰他们也在網上核實了，發票是真的才收下，如今體系進级了，經由過程發票号查出盘古公司给銀行的發票不是城建五公司的，發票和開票单元纷歧致，审计单元認為發票是假的。

尔後，审计部分也在城建五公司開展了查询拜访。

發明问题後，郭文贵授意吕涛、杨英等人把32亿元發票的相干质料全数烧毁。公司财政司理解洪淋说，她本身還烧毁了四份假合同原件和施工工程發票。

杨英阐發，32亿元貸款正常還款是2018年還清，他们于2014年年末多方筹資提早還清了這笔貸款。“主如果由于审计署的审查，惧怕查出更多违规和违法操作。”

不外，用于還款的資金大部門還是来自其他機構的假貸，經由過程新的融資還款。

杨英说，盘古公司當時别离向安全銀行貸款20亿元，此中3亿元奉還农行貸款;操纵政泉公司的開辟的金泉广场的部門物業作典质向朴直东亚信任等一系列貸款中，利用了3.7亿元奉還农行貸款;向中泰信任融資10亿元，全数用于奉還农行貸款;向安全銀行上海自贸區别行貸款15亿元，此中14亿多元奉還农行貸款;剩下的一部門是盘古寫字楼、公寓谋划收入奉還。

“咱们所有人都感觉這就是個雷。”杨英暗示，作為一個專業的财政职員，也都晓得這是骗貸，可却不敢不做，“公司那時有一個总批示说這就是骗貸，厥後那小我就被郭文贵開除。”

歡迎光臨台灣當舖聯盟交流論壇 (https://bbs.3457111.com/)