銀行擔保內外勾結騙貸7億 農商行8高管獲刑

admin

新京報訊 （記者張媛）通過虛構二手房房貸手續、小企業貸款手續，原北京農村商業銀行股分有限公司（如下簡稱北京農商銀行）商務中間區支行行長田軍等8名銀行辦理者勾結擔保公司配合騙貸7.08億余元。近日，北京市高級人民法院對這起北京最大騙貸案做出終審判決，量刑從有期徒刑6年至無期徒刑不等。

300筆貸款騙走7億

2010年8月23日，本案在北京市第二中級人民法院一審開庭，除銀行方面的8名高管外，這起窩治療鼻塞，案中包含了北京華鼎信誉擔保有限責任公司董事長胡毅及其員工等10人。這起案子在當年連審了五天以後，於2011年8月19日做出了一審判決，但判決結果始終未對外颁布，直到被告人(除田軍、史振勇二人外)上訴，此案進入了二審，並在近日對二審結果進行了公開宣判。

據法院審理查明，2007年12月至2009年2月間，被告人胡毅等人以華鼎擔保公司的名義，教唆别人虛構二手房買賣的事實，冒用告貸人身份與北京農商銀行簽訂《告貸合同》、《典质合同》、《保証合同》，從北京農商銀行大郊亭支行、十八裡店支行騙取貸款255筆，共計人民幣4.47億余元。

2008年9月至2009年2月間，胡毅教唆别人在社會上收購無真實經營的北京飛揚世紀商貿有限公司等45家公司，由别人利用這些公司的營業執照，採取相互擔保的方法，從北京農商銀行十八裡店支行騙取貸款45筆，金額共計人民幣2.61億余元。

擔保公司董事長被判無期

胡毅稱，2004年3月，他建立了一家地產經紀公司，在建設銀行東四支行做二手房貸款的擔保業務時就利用了40余筆虛假貸款擔保資料，後來建行系統周全遏制二手房貸款業務，“為堵上建行的貸款，我著手聯系其他銀行做擔保業務”。2007年末，胡毅通過朋侪介紹認識了當時的北京農商銀行商務中間區支行行長田軍。為获得田軍的幫助，他前後給了田軍幾百萬現金、轎車、腕表等財物。

法院認為，田軍的行為構成為了違法發放貸款罪、非國家事情人員受賄罪，判處有期徒刑20年。胡毅犯貸款詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，沒收個人全数財產，並對其他涉案人員分別判處有期徒刑。

■ 案情回顧

一枚公章牽出騙貸窩案

在這起窩案中，銀行內部並非全無發現。2008年9月，此外一家銀行員工趙某准備貸款買車，卻從銀行征信系統查到本身在北京農商行十八裡店支行曾經有過一筆200萬元的二手房貸款，於是懷疑本身被借名騙貸於是向農商行房地產授信部投訴。

農商行總行隨即派檢查組到商務中間區支行，可是時任農商行商務中間區支行授信審批部經理的閆雪鬆發現後，仍謊稱是擔保公司失誤酿成的被冒名。

而2008年末，十八裡店支行遭受房貸審計，田軍等得悉胡毅當時已經無力償還房貸按揭，於是銀行高管們和胡毅商議出另外一種“白手套白狼”的方法——胡毅從 “執照販子”處買來40余家無真實經營布景公司的營業執照、企業公章等全套手續，再以這些空殼公司在十八裡店支行騙取小企業貸款。

根據被告人受審時的供述，他們准備以小企業貸款的資金填補假按揭的洞穴，預謀在小企業貸款1年後，以小企業破產和清算不良資產等方法，使數億元欠貸成為壞賬。

直到2009年2月27日，胡毅前妻李京晶等人為支取一家空殼公司的貸款，前去農商行營業部辦理信貸卡，被銀行櫃員發現這家建立一年有余的貸款企業，公章上底子沒沾過印泥，詳查發現貸款支台北按摩小姐,取賬戶牽扯多筆小企業貸款，隨即報警並牽出這起窩案。

北京農商銀行8人獲刑

田軍 犯違法發放貸款罪、非國家事情人員受賄罪，獲刑20年

擔任北京農商銀行商務中間區支行行長期間，收受胡毅給予的人民幣360萬元、奧迪A6L3.0T轎車1輛、寶馬525Li轎車1輛、卡地亞牌腕表2塊、百達翡麗腕表3塊等。

史振勇 犯違法發放貸款罪、非國家事情人員受賄罪，獲刑17年

擔任北京農商銀行十八裡店支行副行長期間，收受胡毅給予的人民幣78萬元、港幣30萬元、leo娛樂,筆記本電腦、腕表等。

張嘉 犯違法發放貸款罪、非國家事情人員受賄罪，獲刑16年

擔任北京農商銀行商務中間區支行授信審批部副經理期間，收受胡毅給予的人民幣30萬元、港幣100萬元。

朱立國 犯違法發放貸款罪、非國家事情人員受賄罪，獲刑16年

擔任北京農商銀行十八裡店支行行長期間，收受胡毅給予的人民幣10萬元、蘋果牌筆記本電腦1台。

劉利華 犯違法發放貸款罪、非國家事情人員受賄罪，獲刑13年

擔任北京農商銀行商務中間區支行行長助理期間，前後收受胡毅給予的金飾品、手機等物品，價值人民幣5萬余元。

閆雪鬆 原為北京農商銀行商務中間區支行授信審批部經理,犯違法發放貸款罪、窩藏罪、掩飾隱瞞犯法所获咎，獲刑13年

孫建華 犯違法發放貸款罪、非國家事情人員受賄罪，獲刑9年

擔任北京農商銀行大郊亭支行行長期間，收受胡毅給予的港幣10萬元、帝舵牌腕表1塊。

李歡 犯違法發放貸款罪、非國家事情人員受賄罪，獲刑6年

擔任北京農商銀行大郊亭支行副行長期間，收受胡毅給予的港幣5萬元。