中國工商銀行余庆支行被罚款20万元,貸款“三查”不尽职

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2024年1月4日，國度金融监視辦理总局遵义羁系分局公布了行政惩罚信息公然表遵金罚决字〔2023〕3号，中國工商銀行余庆支行（简称：工商銀行），其貸款“三查”不尽职。

根据《中華人民共和國贸易銀行法》第三十五條、第五十二條，《中華人民共和國銀行業监視辦理法》第二十一條、第四十六條。國類蛇毒肽眼霜,度金融监視辦理总局遵义羁系分局對中國工商銀行余庆支行罚款20万元。作出惩罚决议的日期為2023年12月28日。

《中華人民共和國贸易銀行法》第三十五條：贸易銀行貸款，@理%443lT%當對告%2G376%貸@人的告貸用處、了偿能力、瘦肚子方法,還款方法等環境举行严酷审查。贸易銀行貸款，理當履行审貸分手、分级审批的轨制。

《中華人民共和國贸易銀行法》第五十二條：贸易銀行的事情职員理當遵照幼獅通馬桶,法令、行政律例和其他各項營業辦理的划定，不得有以下举動：（一）操纵职務上的便當，索取、收受行贿或违背國度划定收受各類名义的回扣美白針,、手续费；（二）操纵职務上的便當，贪泡腳粉,污、调用、强占本行或客户的資金；（三）违背划定徇私向支属、朋侪發放貸款或供给担保；（四）在其他經濟组织兼职；（五）违背法令、行政律例和營業辦理划定的其他举動。

《中華人民共和國銀行業监視辦理法》第二十一條：銀行業金融機构的谨慎谋划法则，由法令、行政律例划定，也能够由國務院銀行業监視辦理機构按照法令、行政律例制订。前款划定的谨慎谋划法则，包含危害辦理、内部節制、本錢充沛率、資產质量、丧失筹备金、危害集中、联系關系買賣、資產活動性等内容。銀行業金融機构理當严酷遵照谨慎谋划法则。

《中華人民共和國銀行業监視辦理法》第四十六條：銀行業金融機构有以下情景之一，由國務院銀行業监視辦理機构责令更正，并處二十万元以上五十万元如下罚款；情節出格紧张或過期不更正的，可以责令破產整理或撤消其谋划允许證；组成犯法的，依法降血糖藥物,究查刑事责任：未經任职資历审查录用董事、高档辦理职員的；回绝或阻碍非現場羁系或現場查抄的；供给子虚的或隐瞒首要究竟的報表、陈述等文件、資料的；未依照划定举行信息表露的；紧张违背谨慎谋划法则的；回绝履行本法第三十七條划定的辦法的。